1. Wstępna ocena prawidłowości prowadzonej przez klienta działalności:
a) prowadzenie działalności „regulowanej” : wymagane koncesje, zezwolenia, licencje;
b) rejestrowanie działalności: KRS, EDG;
c) inne istotne dokumenty potwierdzające zgodną z prawem działalność przedsiębiorcy obecną lub planowaną.

2. Ocena ogólnych informacji / poza finansowych/ o firmie i jej otoczeniu i ich wpływ na możliwości i ryzyko finansowania:
a) ocena wiarygodności kredytobiorcy;
b) ocena elementów analizy „jakościowej” wpływającej na ocenę zdolności kredytowej.

3. Wstępna ocena sytuacji finansowej firmy prowadzącej pełną księgowość: a) wymogi sprawozdawcze przedsiębiorców;
b) konstrukcja bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku środków pieniężnych;
c) analiza pionowa i pozioma bilansu oraz rachunku zysków i strat;
d) kontrola zachowania podstawowych reguł finansowych firmy;
e) ocena wypłacalności firmy;
f) ocena podstawowych wskaźników finansowych;
g) wykrywanie pułapek bilansowych.

4. Specyfika oceny finansowej firm prowadzących uproszczone ewidencje podatkowe:
a) ocena źródeł informacji finansowych:
- karta podatkowa;
- ryczałt ewidencjonowany;
- podatkowa księga przychodów i rozchodów.
b) specyfika konstrukcji uproszczonych narzędzi analizy kredytowej i dokonywanej na ich podstawie oceny finansowej.

5. Ustalanie potrzeb finansowych klienta / przykłady/.

6. Weryfikacja założeń rozwojowych firmy w przypadku sporządzania przez nią projekcji finansowych / przykłady/.

7. Ustalenie podstawowych parametrów finansowania proponowanej transakcji
kredytowej mających wpływ na ryzyko kredytowe.

8. Preselekcja wniosków kredytowych:
a) zasady szybkiej oceny;
b) zadania praktyczne.